מיסוי פנסיה

תפיסות שגויות נפוצות

קיימת תפיסה שגויה שלפיה כל הכספים שמתקבלים לאחר היציאה לפנסיה פטורים ממס. בפועל, הדבר אינו נכון.

הקצבה החודשית, הנצברת מההפקדות שלכם ומהפרשות המעסיק, עשויה להיות חייבת במס. יחד עם זאת, דיני המס בישראל מעניקים מגוון הטבות, פטורים והקלות מס, וחשוב לדעת כיצד לנצל אותם בצורה נכונה.

לכן מומלץ להתחיל בתכנון הפרישה עוד לפני היציאה לפנסיה. תכנון מס נכון והסדרה מקצועית של זכויות הפנסיה יכולים להפחית את חבות המס באופן חוקי, ובמקרים רבים אף לאפשר פטור ממס על חלק משמעותי מהקצבה.

לצערנו, גמלאים רבים אינם מודעים לזכויותיהם ומשלמים במשך שנים מס גבוה יותר מהנדרש על פי החוק. כתוצאה מכך הם מפסידים סכומי כסף משמעותיים שיכלו להישאר ברשותם.

ייעוץ מקצועי עם מומחה למיסוי יסייע לכם לבדוק לאילו הטבות ופטורים אתם זכאים, להסדיר את כל המסמכים הנדרשים ולבחור את המסלול המשתלם ביותר לקבלת קצבת הפנסיה.

הפנסיה היא מקור ההכנסה שילווה אתכם במשך שנים רבות. דאגו לכך שכל שקל שניתן לחסוך כחוק – יישאר אצלכם.